《信贷风险管理和贷款三查》课程大纲

贷款风险管理

    三办法一指引概述

    贷款风险

       政策风险

       经营风险

       操作风险

    贷款风险识别和预测

       定性分析

       定量分析

    贷款“三查”制度

    审贷分离制度

    实行有效的贷款管理方法

       授信管理

       逐笔核贷管理

       项目管理

贷前调查

    信贷调查之前的准备

    信贷调查工作

       客户识别

       信用评级

    贷款调查的要求

    贷款调查的内容

       个人贷款调查的内容

       企业贷款调查内容

    MORFA模型

    贷款调查的方法

    调查报告的主要内容

       借款人概况及借款用途分析

       借款人的经营、管理水平分析

       借款人信用分析

       行业前景分析

       财务分析

       贷款担保分析

       贷款风险度分析

       结论

贷中审查

    贷中审查

    审查分析借款人（含项目）政策及地区等非财务因素风险

    审查分析财务风险

       识别企业会计操纵行为的主要分析方法

    审查分析担保风险

    审查报告内容

贷后检查

    现场实地检查

    非现场报表检查

    贷后检查频率

    贷后检查内容

       贷款用途检查

       企业资金周转情况的检查

       对担保情况进行检查

    贷后检查报告

    风险预警管理

       信贷风险预警机制

       风险预警的分类

       贷款风险预警信号和风险防范措施

课程提供中外商业银行信贷风险案例分析

商业银行贷款评估

T  项目贷款评估

T  项目评估

T  评估工作的依据

T  贷款评估的基本条件

T  客户提供的申请材料

T  一般程序

T  组织评估小组

T  调查、收集有关资料

T  技术经济分析

T  借款人评价

T  项目概况评估

T  产品及市场分析

T  （一）项目产品供求现状

T  （二）产品供需预测和价格走势

T  投资估算与融资方案评估

T  （一）  项目投资估算

T  （二）项目融资方案评估

T  财务效益评估

T  （一）基础数据与参数

T   （二）成本与费用

T  （三） 销售（营业）收入

T  （四）增值税、销售税金及附加

T  （五）利润及利润分配

T  （六） 财务效益评估报表

T  不确定性分析

T  盈亏平衡分析

T  敏感性分析

T  银行相关效益与风险评估

T  总评价

T  主报告

T  项目评估报告

T 

T  流动资金贷款评估

T  流动资金贷款

T  流动资金贷款所需材料

T  重点调查内容

T  （一） 一般性流动资金贷款

T  （二）固定资产投资项目的流动资金贷款

T  流动资金贷款调查评价报告

T  1.一般流动资金贷款的业务评价报告

T  2.固定资产投资项目流动资金贷款的业务评价报告

银行资产负债管理的理论与实践

       银行资产负债管理的概念

       资产管理理论

       资产管理理论三阶段

1商业性贷款理论
2资产转移理论
3预期收入理论

       负债管理理论

       负债管理理论的演变

1银行券理论

2存款理论

3购买理论

4销售理论

       资产负债综合管理理论

       资产管理方法

1资金汇集法

2资金分配法

3线性规划法

       资产负债管理方法

       利率敏感性资金缺口管理

1进取性策略

2防御性策略

       持续期（久期）缺口管理

1狭义的持续期

2广义的持续期

3持续期缺口管理

       资产负债比例管理方法

       商业银行现行资产负债管理方法
《商业银行风险监管核心指标》（银监会）

       我国商业银行资产负债管理发展历程

       资产负债双边主动管理

       表内结构性对冲

       表外对冲

       商业银行主动负债和资产管理

       建立资产负债双边主动管理体制

       主动负债管理

       商业银行资产管理－投资策略

       商业银行债券投资

       持有到期类债券组合管理

       可供出售类债券组合管理

       交易类债券组合管理

       理财类债券组合管理

       债券投资组合的决策管理

       债券投资组合管理的组织架构

       债券投资组合的交易决策

       债券投资组合的反馈处理决策

       资产负债中隐含期权的风险及定价（机动部分）

       隐含期权的定价（无套利分析方法）

       （一）利率看涨期权的定价

       （二）利率看跌期权的定价

       现代商业银行资本负债管理展望

       发展我国商业银行资产负债管理的对策建议

注：以上内容包含商业银行资产负债管理的相关案例，其中部分案例名称如下：

       工商银行衍生金融资产管理研究

       兴业银行买入返售金融资产管理研究

       南京银行债券投资研究

       民生银行同业资金拆借管理研究

企业风险与内部控制管理

      企业风险与风险管理

      风险管理简述

      企业风险种类

      五种风险管理的基本方法

      风险管理的五步骤流程

      风险配置顺序

      企业财务风险管理

      财务危机四阶段分析法

      风险分析调查法

      管理评分法

      经营损益预警模型

      经营安全预警模型

      经营增长预警模型

      现金流协调性预警模型

      企业破产风险预警模型

      内部控制

      内部控制定义

      控制环境

      风险评估

      控制活动

      监督

      信息和沟通

      我国企业内部控制制度的建立

      内部控制的设计

      内部控制评价的常用方法和技术

课程一：《金融机构风险管理与内部控制》（2个半天）

主要内容：

风险与风险管理概述；金融机构信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、声誉风险、国别风险、战略风险与资本管理；内部控制的理论与实践。（重点以商业银行为主，兼其他金融机构）

案例研究：100个以上中外金融机构风险与管理案例分析

课程二：《企业财务操纵与识别预警技术》（2个半天）

主要内容：企业财务操纵和舞弊理论；各种企业财务造假方法与手段剖析；企业财务造假的十几种主要识别技术；企业财务预警分析（三种定性模型、五种定量矩阵模型、六种统计模型方法等）

案例研究：100家以上中外企业财务操纵案例分析

课程三：《企业价值评估》（2个半天）

主要内容：介绍目前投资银行业对企业价值评估的主流方法，包括DDM、FCFE、AE模型；FCFF模型；APV模型；Multiple模型等。同时对每种模型都提供详细的评估案例分析。

其他热点问题课程：

1、《地方金融产业发展规划》（半天）

主要内容：介绍金融产业发展的理论、中国各地的特色和具体实践。

2、《农村城镇化中的金融支持》（半天）

主要内容：介绍在我国农村城镇化进程中如何实践金融支持。

3、《民间融资的风险控制与管理》（半天）

主要内容：介绍在我国民间融资（各种非正规金融）的发展、变化和趋势，政府如何进行风险控制与管理。

4、《商业银行资产负债管理》（半天）

主要内容：介绍商业银行资产负债管理的理论与“创新”实践，剖析商业银行“修理”资产负债表的方法和监管应对。